券商及期货资管托管

1、产品体系
 

2、产品简介
券商及期货资管托管是指我行为证券公司、期货公司管理的客户资产提供托管服务、收取托管费的银行中间业务。
(1)产品结构
 期限:有固定期限和非固定期限之分。
 金额:按照合同约定和实际募集情况确定。
 资金运用方式:可投资于标准化资产,如存款、股票、债券、回购、期货,也可投资于非标准化资产,如信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、各类受(收)益权。(具体不同产品资金运用方式和投资范围详见法律法规)
(2)产品分类
1)我行托管的证券公司客户资产管理产品(以下简称“资管产品”)类型主要包括定向资产管理计划、集合资产管理计划、公募基金、专项资产管理计划。此外,按产品投资主体可分为主动管理类和通道类资产管理产品。
 定向资产管理计划。定向资产管理计划是指由单一客户(个人或机构)出资、证券公司管理、托管机构托管的资产管理计划,是证券公司客户资产管理业务体系的重要组成部分。
 集合资产管理计划(小集合)。证券公司集合资产管理计划(小集合)是指由证券公司管理、面向不超过两百人的多个客户募集、托管机构托管的理财产品,是证券公司针对高端客户(100万元起)设计开发的私募性质的理财产品。
 集合资产管理计划(大集合)。目前已停止发行。
 公募基金。证券公司公募基金是指证券公司公开募集资金进行证券投资而设立的基金产品,是证券公司开展200人以上客户资产管理业务的主要载体。2013年6月《证券投资基金法》修订并实施以来,获得公募基金业务资格的券商可以直接开展公募基金管理业务,其募集成立的基金资产由总行资产托管部托管,相关营销分行可以依据总行公募基金托管奖励制度获得该公募基金的规模及收入。
 专项资产管理计划。证券公司专项资产管理计划是指证券公司为客户办理特定目的的专项资产管理业务,是证券公司开展资产证券化业务的主要载体。2014年11月,证监会取消了资产证券化业务行政审批,并改为备案制。
2)托管的期货公司资产管理产品类型主要分为“一对一”和“一对多(200人以下)”资管产品。
(3)服务内容
A、资产保管
为产品单独设立和管理资金账户和各类证券账户;
保管客户财产;
确保券商及期货资管产品财产的管理和财产的持有相分离。
B、会计核算
对券商及期货资管产品进行完整规范的会计核算;
定期编制并与证券公司、期货公司核对会计报表,保证会计记录与账务规范、准确;
保存券商及期货资管产品账务记录、账册、报表和其他相关资料。
C、资金收付
确认与执行基金财产管理运用指令,审核、办理产品资金和资金交收和资金清算。
D、投资监督
对券商及期货资管产品管理方式、运用范围和对象、投资组合比例、投资限制等进行监督和核查,监督券商及期货资管产品管理运作中是否发生法律法规和有关文件规定、合同约定禁止从事的行为。
E、财产估值
定期对托管产品投资标的的市场价值进行估算,并与证券公司、期货公司核对估值结果。
F、信息披露
定期出具财务报表和托管报告;
核实券商及期货资管产品托管运用中需由托管人复核的信息披露内容。
G、费用支付和产品收益
监督和核实券商及期货资管产品相关费用的计提、基金收益的计算,并支付相关费用和收益。
H、绩效评价
为券商及期货资管产品委托人提供管理人综合业绩评价;提供券商及期货资管产品财产市场分析、投资收益率计算、相对业绩表现分析、风险测量、绩效分析、业绩归因分析等。
I、业务撮合
为农商行、城商行、股份制银行、财务公司、保险资管、券商资管、期货资管等机构客户(委托人)以及基金公司(管理人)提供信息交互平台,由我行作为中间人撮合机构委外投资业务。

3、产品优势
A、声誉优势。招商银行资产托管业务在行业内排名前列,具有优良的社会信誉,能够显著提升托管产品的公信度。
B、系统优势。招商银行自主开发的托管业务系统,能够有效提升运作效率,防范业务风险。
C、经验优势。招商银行拥有丰富的券商及期货资管产品托管经验,可为各种传统类型及创新类型券商及期货资管产品提供高效、专业、综合化的一站式保管服务。
4、服务对象
正式注册登记的证券公司或证券公司子公司、期货公司或期货公司子公司。

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