跨境托管

1、产品体系
 

2、产品简介
跨境托管业务,是指我行作为托管人,接受依法设立的合格境内外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构的委托,根据相关法律、法规规定,为其经有关部门批准从事境内外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金和资产管理计划,提供包括资金保管、资金清算、币种转换及结售汇、投资监督和信息披露等责任,并负责国际外汇收支申报和其它合规报告工作,并收取服务费的中间业务。
(1)产品结构
 期限:不定期。
 金额:按照托管合同约定和实际募集情况确定。
 资金运用方式:可投资于标准化资产,如股票、债券、基金、回购等,也可投资于非标准化资产,如私募产品,非上市公司股权、大宗商品、贵金属、不动产、实物资产等。
(2)产品分类
 按金融项目可分为:QDII、RQDII、QDLP、QDIE、QFII、RQFII、QFLP、QDII2。
按委托人不同可分为:商业银行代客理财产品、公募基金、证券投资定向(或集合)资产管理计划、专户理财(或多客户)资产管理计划、信托、保险资金。
(3)服务内容
A、账户开立
为跨境财产单独开立境内及境外托管账户。
B、资产保管
保管跨境财产;
确保跨境财产的管理和财产的持有相分离。
C、交易结算
完成跨境财产境内、外投资证券交割及资金清算。
D、会计核算
对保管的跨境财产投资活动进行完整规范的会计核算;
定期编制并核对会计报表,保证会计记录与账务规范、准确;
保存跨境财产资金汇出入、资金往来、投资记录及账册、报表等相关资料。
E、财产估值
根据国际会计准则,定期对保管的跨境财产市场价值进行估值,并与管理公司核对估值结果。
F、公司信息
提供跨境财产持仓证券的权益信息及金融市场新闻。
G、投资监督
根据跨境投资组合及监管部门要求,对跨境财产管理方式、运用范围和对象、投资组合比例、投资限制等进行监督和核查,监督跨境财产管理运作中是否发生法律法规和有关文件规定、合同约定禁止从事的行为。
H、外汇转换
为跨境财产投资提供币种转换及结售汇。
I、资金收付
确认与执行跨境财产管理运用指令,审核、办理跨境资金和财产交收和资金清算。
J、现金管理
为跨境财产客户提供多种现金管理工具。
K、代理投票
接受客户委托,代理境外投票。
L、信息披露
定期出具财务报表和保管报告;
核实跨境财产管理运用中需由托管人复核的信息披露内容。
M、费用和收益支付
监督和核实跨境资产相关费用的计提、收益的计算,并支付相关费用和收益。
N、绩效评价
为跨境财产投资组合提供投资绩效测算及考评、风险测评报告等。

3、产品优势
A、声誉优势。招商银行资产托管业务在行业内排名前列,具有优良的社会信誉,能够显著提升信托保管产品的公信度。
B、系统优势。招商银行自主开发的托管业务系统,能够有效提升运作效率,防范业务风险。
C、产品体系丰富。涵盖基金、证券、保险等全产品,支持创新型投资品种。
D、成熟跨境托管业务经验。国内最早进行银行代客境外理财产品托管的商业银行,跨境托管业务发展迅速、经验丰富,与全国知名管理公司有良好的合作关系。
E、国际清算渠道畅通。与世界100多个国家和地区的银行建立了代理行关系,外汇结算安全、快捷。
F、丰富的外汇业务经验。外汇业务资格完备、品种齐全、外汇服务全面、便利。

4、服务对象
经监管部门批准的合格境内外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。

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