理财计划名称?xml:namespace> | 招商银行私人银行家业常青系列55号理财计划(以下简称“本理财计划”,产品代码:800055) |
投资目标 | 长期投资于国内金融产品,期望为理财计划财产实现合理的、稳定的回报;合理安排现金类产品和固定收益类产品投资比例,保证理财计划财产的提取和收益分配的实现。 |
投资策略 | 通过安全边际的核心卫星策略,大部分配置中长期固定收益资产,获取稳定收益;通过动态价值配置策略,有限度的配置另类资产,在本金相对安全的前提下获取超额收益。 |
投资约束 | 无 |
理财币种 | 人民币 |
本金及理财收益 | 本理财计划不保证本金及理财收益,其理财收益随投资组合收益浮动。详细内容见以下“到期支付”。 |
理财期限 | 3年。理财计划实际期限取决于提前终止条款和延期条款。 |
理财计划成立日 | 理财计划成立日为2016年10月11日。 |
理财计划到期日 | 理财计划到期日为2019年10月11日,逢节假日顺延至下一个工作日。 |
理财计划管理费 | 本理财计划收取投资管理费,年费率为0.5% |
理财计划托管费 | 本理财计划收取托管费,年费率为0.05%。 |
理财计划份额 | 理财计划份额以人民币计价,单位为1份。 |
理财计划份面值 | 每份理财计划份额面值为1元人民币。 |
理财计划份额净值 | 招商银行负责对本理财计划项下投资组合总资产进行估值,并计算理财计划份额净值。理财计划份额净值有可能小于1元人民币。理财计划份额净值以四舍五入的方式精确到小数点后4位。理财存续期内,招商银行于每个估值日计算理财计划份额净值,并于估值日后5个工作日内公布。 |
理财计划估值日 | 理财计划估值日是指理财计划存续期内的每周第一个工作日。 |
发行规模 | 理财计划发行规模10000万元。 |
认购起点 | 认购起点为10000万份,超过认购起点部分应为100万份的整数倍。详细内容见以下“理财计划认购”。 |
申购和赎回 | 本理财计划成立半年后,每季度开放申购,封闭期12个月,封闭期内不开放赎回。封闭期后的赎回见下文“理财计划申购、赎回”。 |
认购期 | 本理财计划认购期自2016年9月29日上午10:00到2016年10月10日下午20:00。理财计划认购期内,认购资金按银行活期存款利率计息。详细内容见以下“理财计划认购”。 |
认购登记日 | 本理财计划的认购登记日为2016年10月11日。 |
理财收益支付 | 理财计划于理财计划到期日或理财计划实际终止日支付理财收益。 |
清算期 | 本理财计划的认购登记日到成立日期间为认购清算期,到期日(或理财计划实际终止日)到理财资金返还到账日为还本清算期,理财资金在认购清算期和还本清算期内不计付利息。清算期逢节假日顺延。 |
认购方式 | 投资者可通过招商银行私人银行中心和各营业网点办理本理财计划的认购。 |
节假日 | 指中国法定公众假日。 |
工作日 | 指中国法定公众节假日以外的日期。 |
提前终止 | 本理财计划有可能提前终止,详细内容见以下“提前终止”。 |
对账单 | 本理财计划不提供对账单。 |
税收 | 理财收益的应纳税由投资者自行报缴。 |