代销招银理财招赢日日盈现金管理类理财计划  
   
  • 产品类别:招赢系列
  • 代码:8169(代销)
  • 理财产品登记编码:Z7001620000068
  • 发售起始日期:2009-03-26 09:00
  • 发售截止日期:2009-03-26 17:00
  • 产品到期日:2050-09-01
  • 业绩比较基准:
  • 投资类型:浮动收益型
  • 风险评级:R1(保守型)
  • 销售渠道:网上
  • 币种:人民币
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名称

招银理财招赢日日盈现金管理类理财计划(产品代码:ZYLCRRY)

全国银行业理财信息登记系统登记编号

产品登记编码:Z7001620000068,投资者可以根据该登记编号在中国理财网(网址:https://www.chinawealth.com.cn/)查询产品信息。

理财币种

人民币

产品类型

固定收益类

募集方式

公募

运作方式

开放式

发行对象

销售代码(8166、8168、8169):个人投资者

销售代码(9469:通过合格投资者评估的个人投资者和机构投资者(仅指作为产品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托)

发行规模

发行规模不设下限,发行规模合计上限为1335亿元,其中对应销售代码8166规模上限795亿元;销售代码8168规模上限120亿元;销售代码8169规模上限340亿元;销售代码9469规模上限80亿元。

认购起点

1)个人投资者认购本理财计划,销售代码为8166、8168、8169,认购起点为1万份,超过认购起点部分应为1份的整数倍。

2)通过合格投资者评估的个人投资者和机构投资者(仅指作为产品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托)认购本理财计划,销售代码为9469认购起点为1万份,超过认购起点部分应为1份的整数倍

单笔认/申购上限

个人投资者认购/申购本理财计划,单笔认购/申购上限为1亿份(元)和本理财计划对应销售代码规模上限(如有)的较小值(其中,销售代码为8168的理财计划份额个人单笔申购上限为20万元和该销售代码规模上限二者的较小值、销售代码为8166的理财计划份额个人单笔申购上限为5亿元和该销售代码规模上限二者的较小值)。

单户持仓上限

销售代码为8168单户持仓上限为20,本理财计划的其他销售代码不设单户持仓上限。

本金及理财收益

本理财计划的收益特征为非保本浮动收益,不保障本金且不保证理财收益,本理财计划的收益随投资收益浮动,投资者可能会因市场变动等而蒙受损失且不设止损点。在理财计划对外投资资产正常回收的情况下,扣除理财计划税费和理财计划费用等相关费用后,计算理财产品的可分配利益。

理财计划份额

理财计划份额以人民币计价,单位为1份。

理财计划份额面值

每份理财计划份额面值为人民币1元。

认购期

2009年3月26日9:00到2009年3月26日17:00详细内容见以下“理财计划认购”

认购、申购及赎回方式

在理财计划认购和申购期内

1)个人投资者可通过销售服务机构手机银行客户端办理申购和赎回本理财计划份额,销售代码为8169

2)个人投资者可通过销售服务机构各营业网点、网上银行、电话银行、手机银行或者管理人认可的其他方式办理认购、申购和赎回本理财计划份额,销售代码为8166、8168

3)合格投资者可通过销售服务机构各营业网点、网上银行、电话银行、手机银行或者管理人认可的其他方式办理认购、申购和赎回本理财计划份额,销售代码为9469

认购登记日

2009年3月26日

理财计划成立日

2009年3月27日,理财计划自成立日起计算收益(如有,下同)

理财计划理财计划预计到期日

2050年9月1日,逢非工作日顺延至下一工作日管理人有权延长该理财产品期限,推迟产品到期日。如管理人延长产品期限,推迟产品到期日,将通过信息公告的形式向投资者公告,详细内容见以下“信息公告”)

理财计划终止

在理财计划存续期间发生任一理财计划终止事件的,本理财计划有可能终止。

理财计划终止日

指理财计划终止之日,根据实际情况,是指理财计划预计到期日,或管理人根据本《产品说明书》约定宣布本理财计划早于理财计划预计到期日而终止之日或宣布本理财计划延长后的实际终止之日。

申购和赎回

本理财计划于封闭期后开放申购和赎回。详细内容见以下“理财计划申购”和“理财计划赎回”。

申购/赎回

本理财计划不收取申购/赎回费。

认购/申购/赎回价格

本理财计划认购/申购/赎回价格均为1元人民币为1份 。赎回价格并非代表投资者最终可根据该价格获得最终赎回资金,具体见“理财收益的测算依据和测算方法”和“理财收益的测算示例”的相关规定

理财计划费用

理财计划费用

1.固定投资管理费:管理人收取理财计划固定投资管理费,固定投资管理费率0.30%/年。固定管理费精确到小数点后2位,小数点2位以后舍位。

2.销售服务费:销售服务机构收取理财计划销售服务费,其中:销售代码为8166、8168、8169的理财计划份额销售服务费率为0.2%/年,销售代码为9469理财计划份额销售服务费率为0.10%/年。销售服务费精确到小数点后2位,小数点2位以后舍位。

3.托管费:本理财计划托管费由托管行收取,年费率为0.02%。

4.其他(如有):交易费用(包括但不限于交易佣金、撮合费用等)、理财计划验资费、审计费、律师费、信息披露费、清算费、执行费用等相关费用,具体以实际发生为准。

详细内容见本《产品说明书》之“理财计划费用”

业绩比较基准

中国人民银行公布的7天通知存款利率。

如果所采用的业绩比较基准不再符合本理财计划的投资风险和投资策略,或有更适合的业绩比较基准,管理人可与托管人协商一致后,确定采用其他业绩比较基准并及时披露。

业绩比较基准不代表投资者可能获得的实际收益,亦不构成管理人对本理财计划的任何收益承诺。客户所能获得的最终收益以管理人实际支付的为准。

理财计划利益分配

就期间分配而言,本产品收益支付方式为现金分红,各销售代码分红登记日详见下文“理财计划利益分配”。如投资者未赎回理财计划的,管理人于每月分红登记日计算上一个月的理财收益(如有,下同),于3个工作日内向投资者支付理财收益,逢节假日顺延。如投资者累计收益为正值,则向其支付理财收益;如投资者累计收益为负,则暂不向其支付理财收益,待其后分红登记日投资者累计收益大于零时,即向其支付现金理财收益或增加其产品份额。如投资者全部或部分赎回本理财计划的,有关收益分配方式详细内容见本《产品说明书》之“理财计划利益分配”。在符合法律法规及理财计划合同约定,并对理财计划份额持有人利益无实质不利影响的前提下,管理人可提前2个工作日通过公告形式对理财计划期间收益分配原则及方式进行调整。

就终止分配而言,在理财产品终止日如理财计划项下财产全部变现,招银理财在理财计划终止日后的5个工作日内扣除应由理财计划承担的税费及费用(包括但不限于固定投资管理费、销售服务费、托管费等)后将投资者应得资金(如有,下同)划转至投资者指定账户。

理财计划终止日,如理财计划项下所投资的标的资产因市场风险、信用风险等原因不能全部变现,则招银理财将现金类资产扣除应由理财计划承担的费用(包括但不限于固定投资管理费、销售服务费、托管费等)后,按照各投资者持有理财计划份额比例在5个工作日内向投资者分配。对于未变现资产部分,招银理财以投资者利益最大化的原则,寻求未变现资产变现方式,在资产变现后,扣除应由理财计划承担的费用(包括但不限于固定投资管理费、销售服务费、托管费等,或者管理人、第三方垫付的费用)后,按照各投资者持有理财计划份额比例在5个工作日内向投资者分配。

详细内容见本《产品说明书》之“理财计划利益分配”

估值日

本理财计划存续期内,每个工作日为估值日。管理人于估值日后第1个工作日公布理财计划份额收益率。详细内容见以下“理财计划估值”。

理财计划份额净值

本理财计划份额净值为1.00元人民币/份 。即使赎回价格按照理财计划份额净值计算,赎回价格并非代表投资者最终可根据该价格获得最终赎回资金,具体见“理财计划利益分配”的相关规定。

收益计息基础

实际理财天数/365

收益计算方式

理财计划存续期间,每日计算收益。

巨额赎回

在理财计划产品赎回期内的每个工作日,若理财计划净赎回额超过本理财计划上一工作日日终份额的10%时,即为巨额赎回。此时管理人有权拒绝赎回申请,可能影响投资者的资金安排,带来流动性风险。

税款

本理财计划运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。除法律法规特别要求外,投资者应缴纳的税收由投资者负责,产品管理人不承担代扣代缴或纳税的义务。理财计划在资产管理、运营、处置过程中产生的收入,根据国家相关法律法规应缴纳增值税(含增值税附加税费,下同)及/或其他税费的,即使本产品管理人被税务机关认定为纳税义务人,该等增值税及/或其他税费仍属于应由理财计划承担的理财计划税费,由本产品管理人申报和缴纳,该等税款直接从理财计划中扣付缴纳。详细内容见 “理财计划税费”

若税费政策调整,可能影响理财计划投资收益情况。

 

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