名称 | 招商银行日益月鑫理财计划A款 |
理财币种 | 人民币 |
本金及理财收益 | 本理财计划不保障本金且不保证理财收益，详细内容见以下“本金及理财收益”。 |
理财持有期限 | 本理财计划根据客户不同的流动性需求，提供不同的理财持有期限，目前提供的理财持有期限为7天、14天和21天，实际产品理财持有期限受制于提前终止和延期条款。 |
提前终止 | 本理财计划有可能提前终止，详细内容见以下“提前终止”。 |
理财计划份额 | 理财计划份额以人民币计价，单位为1份。 |
理财计划份额面值 | 每份理财计划份额面值为人民币1元。 |
认购时间 | 2013年7月29日9:30到22:30为本理财计划的认购时间。 |
认购登记日 | 2013年7月30日。 |
成立日 | 2013年7月30日，理财计划自成立日起计算收益（如有，下同）。 |
到期日 | 2023年7月30日，实际产品到期日受制于银行提前终止和延期条款。 |
申购/赎回 | 本理财计划成立后每日9:30到22:30开放申购，根据投资者不同的流动性需求，本理财计划提供不同的理财持有期限，目前提供的理财持有期限为7天、14天和21天。投资者选择对应销售代码认购/申购本理财计划成功后，投资者持有的理财产品份额将在对应理财持有期限后自动赎回，遇节假日顺延至下一工作日。 |
认购/申购方式 | 在理财计划认购/申购期内： （1）个人投资者可通过招商银行当地营业网点、招商银行财富账户、个人银行专业版、大众版或者招商银行认可的其他方式办理认购/申购本理财计划份额，如投资者选择7天的理财持有期限，则销售代码为8901；如投资者选择14天的理财持有期限，则销售代码为8902；如投资者选择21天的理财持有期限，则销售代码为8903。 （2）企业投资者可通过招商银行当地营业网点、招商银行网上银行或者招商银行认可的其他方式办理认购/申购本理财计划份额，如投资者选择7天的理财持有期限，则销售代码为90007；如投资者选择14天的理财持有期限，则销售代码为90014；如投资者选择21天的理财持有期限，则销售代码为90021。 (3) 同业投资者可通过招商银行当地营业网点、招商银行网上银行或者招商银行认可的其他方式办理认购/申购本理财计划份额，如投资者选择7天的理财持有期限，则销售代码为22007；如投资者选择14天的理财持有期限，则销售代码为22014；如投资者选择21天的理财持有期限，则销售代码为22021。 上述不同的购买方式视为不同的销售渠道。 |
认购/申购起点 | 1元人民币为1份，认购/申购起点份额为5万份，超过认购/申购起点份额部分，应为1万份的整数倍。 |
发行规模 | 发行规模不设下限，本理财计划总发行规模上限为240亿元人民币，对应各销售渠道发行规模上限如下： （1）对于个人投资者，销售代码8901发行规模上限为30亿元，销售代码8902发行规模上限为50亿元，销售代码8903发行规模上限为50亿元，合计发行规模上限为130亿元； （2）对于企业投资者，销售代码90007发行规模上限为10亿元，销售代码90014发行规模上限为15亿元，销售代码90021发行规模上限为25亿元，合计发行规模上限为50亿元。 （3）对于同业投资者，销售代码22007发行规模上限为20亿元，销售代码22014发行规模上限为20亿元，销售代码22021发行规模上限为20亿元，合计发行规模上限为60亿元。 |
单笔认购/申购上限 | 个人投资者购买本理财计划，单笔认购/申购上限为1亿元和本理财计划规模上限（如有）二者的较小值，详细内容见以下“理财计划认购”。 |
申购登记日 | 理财计划申购后的下一工作日为登记日，自登记日起计算收益。（如有，下同）。 |
赎回登记日 | 投资者认购/申购本理财计划成功后，经过对应理财持有期限后的首个工作日为本理财计划的赎回登记日。 |
收益计算基础 | 实际理财天数/365 |
本金及理财收益支付 | 理财产品赎回/到期时一次性支付。详细内容见以下“本金及理财收益支付”。 |
投资管理费率 | 本理财计划根据不同的理财持有期限，收取不同的投资管理费，如投资者选择7天的理财持有期限，则投资管理费率为0.5%/年；如投资者选择14天的理财持有期限，则投资管理费率为0.4%/年；如投资者选择21天的理财持有期限，则投资管理费率为0.3%/年。 |
收益计算单位 | 每10000份为1个收益计算单位，每单位收益精确到小数点后两位。 |
节假日 | 中国法定公众假日 |
对账单 | 本理财计划不提供对账单。 |
税款 | 理财收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳。 |