以案说险 “网购理赔”莫轻信

 一、案例回放

柯先生来到某支行柜台办理存现业务,柜员为客户存好8000元后,柯先生要求将刚刚存入的8000元立即转账出去。柜员发现,客户提供的收款账号是其正在通信的电话中实时告知的,更奇怪的是柯先生与收款方素不相识。面对柜员疑问,柯先生说对方是支付宝的客服人员,称其购买的淘宝快递丢件,可以通过向微信某公众号平台借款,再转入客服本人支付宝账户中就可以成功理赔。柜员提示客户,从微信借贷平台借的钱转入支付宝的个人账户中,资金流动渠道反常,这极有可能是电信诈骗。柯先生本人在听到柜员劝阻后,意识到存在诈骗风险,转账就此作罢,并拨打了警方的反诈电话进行举报。

 二、套路/案件解析

《中华人民共和国刑法》规定,网络电信诈骗构成犯罪的属于诈骗罪,是属于侵犯财产权利的刑事犯罪。骗子冒充支付宝客户向客户实施诈骗已触犯刑法,虽然其意图尚未得逞。在这一事件中,银行工作人员耐心负责,对电信诈骗高度警觉,阻止客户将资金汇入骗子账户中,为柯先生避免了经济损失。

 三、风险提示

电信诈骗花样繁多,银行工作人员应对电信诈骗保持高度警觉,办理转账业务时应向客户核实转账对象、金额和转账用途,不给诈骗分子可乘之机。消费者网购时应加强甄别,选择正规购物平台,产品有问题时应联系官方客服,切勿轻信他人提供的网址、链接,不要扫描和下载来源不明的二维码和APP,擦亮眼睛,不轻信、不随意转账给陌生人,增强自身识别电信诈骗的能力。