招行新闻
招商银行“五通”服务,助力企业数字化转型升级

      日前,招商银行2021企业销售与采购论坛在南京成功召开,此次论坛以“交易飞轮,创造财富价值”为主题,来自招行研究院、国际咨询机构的专家带来了宏观经济、区域经济及企业数字化转型的主题演讲,重点阐述了在双循环格局下企业面临的机遇与挑战。会上,招商银行重点推出“五通”综合服务方案,同时还邀请到了消费行业的龙头旺旺集团分享在数字化转型方面的宝贵实践。会后,企业代表与嘉宾还针对销售方向和采购方向的账户管理收款、交易信任、融资等问题做了沙龙研讨。

      新发展格局下,企业借助数字化转型带动产业升级

      当前正处于百年未有之大变局的时代背景下,面对中美关系的时代之变和蔓延全球的新冠肺炎疫情冲击,习近平总书记在企业家座谈会上强调要提升产业链现代化水平,要逐步形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。

      新发展格局下,移动互联网、大数据、区块链、物联网等新技术的普及与5G商用信息技术创新应用引领着新一代科技革命和产业变革,传统产业数字化、数字技术产业化成为必然的方向。新冠疫情的突发,让很多企业对数字化转型有了更加深刻的感受和更加迫切的需求,数字化转型价值正在得到越来越多的企业认同。

      数字化转型将对企业战略、组织、管理、运营、人才、服务等方面带来思维模式上的巨大颠覆与产业实践上的系统变革,已成为企业逆境发展的新动能。面对可预见又不可避免的趋势,企业如何抢先一步,借助数字化转型带动产业升级、建立在采购和销售环节的新增长模式,打造企业竞争的“护城河”……这些已经成为大中型企业共同关注与探讨的问题。

      作为金融服务的提供者和企业服务者,招商银行在新发展格局下因势而变,立足于“十四五”开局之年,深刻洞悉社会财富管理和企业经营管理之变,提出全面打造大财富管理价值循环链,用更领先的模式,更开放的平台,更专业的服务,更丰富的产品,助力企业产业链转型升级,为企业降本增效、控制风险和创造更多的价值。

      针对企业数字化转型的痛点,招商银行颠覆传统理念,从销售 “产品”转变为嵌入企业的“平台+场景”的服务视角,建设对客端数字化服务平台,提升业务线上化、数字化服务水平;围绕核心企业产业链,以市场驱动,连接企业生态圈,场景化输出行业解决方案及服务API,为企业输出数字化服务能力和金融科技应用能力,开辟了银企合作发展的新方向。

      “五通”综合服务方案,一一击破企业经营痛点

      银行要为企业创造价值,帮助企业提高效率,降低成本、促进销售,就要真正地从客户需求、行业痛点出发,对企业的生产、经营、管理起到支持和促进作用。招商银行深入不同类型企业的采购、销售、财务管理和员工管理等经营场景,推出“五通”综合服务方案,一一击破企业经营痛点。

      企业账户管理环节,招商银行以全渠道金融服务,助力企业资源优化配置。过去企业管理账户资金,常常需要跑去银行线下网点柜台办理,无法随时随地获取银行金融服务,对企业造成了极大的困扰,并且大型集团企业下属公司银行账户较多,难于统一管理。招商银行“企账通”打造全流程、全覆盖的线上化渠道,让每一位企业客户能随时随地获取高效、便捷、流畅的在线金融服务,并通过集团网银+CBS,实现集团及旗下公司所有账户的跨行归集管理,帮助集团企业极大地提高了管理效率。招商银行打造的CBS+开放服务平台,已经为3000多家集团企业客户近10万家集团成员单位提供财资管理服务。

      付款管理环节,招商银行以全流程全周期支付结算,打通银企合作“最后一公里”。企业在生产经营中,经常面临大量订单支付需求,付款方信息难以管理,付款环节多、流程复杂、耗时长、到账时间不确定,财务付款效率和付款准确性面临极大的挑战。招银“捷算通”针对企业不同的收款场景,对不同的收款人、不同用途或不同性质的收入款项进行自动识别、清分、对账和统计,实现了账务信息和业务信息的智能匹配,轻松化解付款难题。

      资金融通环节,招商银行围绕核心企业产业发展需求输出数字化金融服务能力。通过线上化供应链金融服务上下游企业,将产业链中真实生产经营的业务流、数据流与银行资金流深度融合,将金融服务与产业生态的数字世界打通,深化产融结合,支持供应链产业链稳定循环和优化升级。招银“易融通”依托企业自身信用或贸易基础,通过付款保函、国内证开证、付款承诺等担保服务,有效解决了交易环节中双方互不信任问题。同时,为企业采购和销售全程提供运营资金融通,帮助企业加速销售资金回款,扩大销售,并提升采购效率,降低采购成本。

      围绕客户数字化经营与管理需求,招商银行推出“企服通”,为客户提供的面向业务、财务、税务、企业政务、公共事业服务及金融科技等在内的企业数字化服务。例如,招商银行通过携手战略合作咨询机构及科技公司,为某大型集团企业提供财务共享中心建设咨询及落地服务,帮助企业对财务组织架构及业财流程进行全面重构,并对其以财资管理为核心的信息化体系进行了升级。

      目前,招商银行围绕企业发票“收-管-付-用”四大场景创新提供“发票云”服务,票夹签约客户数已超2.6万户,管理客户发票数近700万张,通过云直联实现与ERP、HR、费控、供应链等垂直赛道头部SaaS服务商建立总对总的连接,探索打造“企业服务+金融服务”直联生态圈。

      此外,招商银行的“跨境通”为企业全球化经营提供全方位、一站式的金融服务。依托全面的跨境金融产品体系和全球化的平台布局,以及综合金融服务特有优势,招商银行为企业提供聚焦行业、产品和场景的跨境三通综合化解决方案,帮助企业加强市场风险管理、债务成本管理,提供资金保值增值服务,覆盖了企业日常经营涉及多币种金融场景,为企业国际化发展保驾护航。

      2021年《政府工作报告》提出:“改造提升传统产业,加快数字化发展,打造数字经济新优势,协同推进数字产业化和产业数字化转型。”招商银行以金融科技为路径,将服务嵌入到企业经营生命周期中,以生态经营为目标、以交易关系为核心,以金融服务为基础,链接企业财富管理价值循环链,转动产业生态的交易飞轮,助力企业创造爆炸式增长的财富价值!


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