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招商银行发布“托管+”增值服务体系,助力构建行业开放生态圈

  11月27日,招商银行在京发布“托管+”增值服务体系。据悉,招商银行“托管+”主要针对目前资管客户在投资交易端、中后台运营等环节的痛点,提供贯穿资管产品全生命周期的个性化增值服务,包括“托管+运营外包”、“托管+投研报告”、“托管+交易结算”、“托管+风险管理”、“托管+绩效评估”五大模块。招商银行汪建中副行长、中国证券投资基金业协会郑富仕副会长、中国银行业协会金淑英专职副主任,全国社会保障基金理事会、国新投资有限公司、中国国有企业结构调整基金股份有限公司等国家资管机构,超过50家基金、证券、保险、信托、商业银行等金融机构和企业代表,25家主流媒体代表出席,本次发布会也通过视频和图文直播的方式于线上同步进行,超过100家机构通过直播形式接入会议,线上线下合计超过1000人共同见证“托管+”增值服务体系的发布。

  据最新行业数据显示,截至三季度末,银行业托管规模已达166万亿元,作为独立第三方监督机制和互联互通平台,资产托管已经成为重要的金融基础设施,托管银行履行资金保管、资金清算、投资监督、核算估值、信息披露等职责,为投资者利益及资管市场稳健运行保驾护航。

  招商银行自2002年开展托管业务以来,秉持“因您而变”和科技赋能的服务理念,经过18年的蜕变与积淀,现已形成集安全、高效、开放、智能、全面五大优势于一体的托管基础服务体系,从资金保管、资金清算、投资监督、估值核算、信息披露等各环节为客户提供全方位、全客群、全流程、全资产及全维度的高质量托管服务,并成为资管客户的亲密合作伙伴。

   发布会上,招商银行资产托管部有关负责人表示,招商银行作为与资管机构相生相伴的托管机构,一直致力于思考、探索,如何在优秀的传统托管服务、丰富的托管大数据的基础上,为资管客户提供更多增值服务。

        托管业务的价值在于数据价值和生态价值

  托管业务是典型的“轻型银行”业务,通过托管账户最初的“受人之托、代人保管”的功能定位,在核心职能基础上,逐渐衍生出更加丰富的服务内涵。例如,对所托管产品的投资绩效评估、对持仓标的的风险预警、对投资者的增值服务、对管理人的运营外包支持、税务服务等,也衍生出外汇交易、证券借贷等新的业务机会。

  目前,全球托管市场份额集中度非常高,特别是在海外市场,已经形成垄断,资管产品在托管行的选择上,主要集中在几家头部托管银行。全球托管银行遍布全球的服务网络和运营支持能力,以及全方位的综合金融服务,可以更好地满足客户需求。2019年,全球前三大托管银行的市场份额超过一半,排名第一的纽约梅隆银行托管规模37.1万亿美元,资产管理规模约1.9万亿美元,非息收入占比80%,其中,托管业务收入占比60%,资管业务收入占比26%;排名第二的道富银行托管规模达到34.4万亿美元,资产管理规模3.1万亿美元,非息收入占比78%,其中,托管业务收入占比55%,资管业务收入占比19%;其他专业托管银行的业务结构类似。托管银行与传统银行在服务对象上的区别,在于托管银行与全球资产管理市场共荣共生,服务管理人、投资者和金融产品,具有开放性和平台性质。因此,相比财务价值,托管业务更大的价值在于数据价值和生态价值。

        做您所想,专业创造价值,招商银发布“托管+”增值服务体系

  招商银行资产托管部有关负责人表示,为充分发挥托管业务蕴含的巨大潜能和对资本市场的助力价值,招商银行以市场为导向,洞察客户全场景需求,提供全方位、全流程、一揽子专业高效的托管及增值服务。此次招商银行推出的“托管+”增值服务体系,以“做您所想,专业创造价值”为宗旨,依托全新综合服务平台,在传统网上托管银行的基础上,推出“托管+运营外包”、“托管+投研报告”、“托管+交易结算”、“托管+风险管理”和“托管+绩效评估”五大模块。

  通过“托管+运营外包”模块,招商银行将近二十载专业托管服务优势嫁接至外包服务,将管理人从日常繁琐的运营工作中解放出来,释放中后台产能,助力管理人聚焦核心投研工作。据悉,招商银行外包业务规模已接近2000亿元,为商业银行、保险资管、信托公司、私募基金等近百家资管机构提供专业外包服务。

  通过“托管+投研报告”模块,招商银行精选招银智库----招商银行研究院和招银理财等专业研究团队80余位分析师的投研报告,以第三方独立视角从宏观政策、行业研究、微观实体等多维度全面、客观为管理人投资提供有价值的研究支持。

  “托管+交易结算”模块的预估值功能可支持管理人前瞻性地测算产品每笔交易对净值和收益的影响,动态掌握产品收益变化,轻松完成投资试算,并持续探索其他功能。

  “托管+风险管理”模块以银行内评模型和大数据为基础,利用多种金融科技手段,提供资管产品投资标的、主体的综合信用评价和风险预警服务,通过压力测试,帮助客户优化投资决策,管理投资风险。

  “托管+绩效评估”模块则依托招商银行12年绩效评估能力和模型迭代,通过对管理规模、机构钟情度、进攻能力、防守能力、稳定性的五维度模型综合分析,结合托管大数据定量验证,全方位绘制管理人、资管产品、投资经理画像,为委托人遴选优秀投资机构,助力管理人提升投资管理能力。据悉,招商银行自2008年推出绩效评估服务以来,已为全国社保基金理事会基本养老子基金、国新投资有限公司等多家机构提供绩效评估服务。

  作为“托管+”五大增值服务之“托管+绩效评估”的核心应用,招商银行托管“金眼睛”奖至今已成功评选十届。该评奖活动以宣传引导金融机构提高投资能力、加强风险控制为目的,在法律法规允许的范围内,以招商银行十万亿级托管大数据为基础,综合考虑该行托管的非公募投资组合收益、风险和周期等多重因素,甄选推荐优秀资产管理人,评比数据真实客观。本届“金眼睛”奖评选中,共有28家优秀管理人脱颖而出,涵盖基金、券商、保险、私募等类别。文末附获奖名单。

  招商银行资产托管部有关负责人表示,未来招商银行将持续挖掘托管的数据价值与生态价值,链接各方资源,以安全、高效、开放、智能、全面的6S专业托管服务为基础,依托金融科技,聚焦客户需求,立足本土,走向全球,去探索托管+平台撮合、托管+现金管理、托管+税收筹划,以及资本市场相关延伸服务的更多可能。

  据悉,今年以来,招商银行托管业务增长迅猛,截至三季度末,资产托管总规模突破15万亿,稳居行业第二,增量全行业第一。当前托管规模15.5万亿元,较年初增长2.2万亿元,市场首位度持续提升。凭借专业的服务和亮眼的业绩,招商银行近年来斩获国际知名财经杂志《财资》(TheAsset)颁发的“中国境内最佳托管机构”、“最佳公募基金托管机构”、“最佳公募基金行政外包机构”,中央国债登记结算有限责任公司颁发的“优秀资产托管机构”等国内外多项殊荣,托管品牌价值不断提升。招商银行资产托管部有关负责人表示,未来将持续挖掘托管的数据价值与生态价值,链接各方资源,以安全、高效、开放、智能、全面的6S专业托管服务为基础,依托金融科技,聚焦客户需求,立足本土,走向全球,去探索托管+平台撮合、托管+现金管理、托管+税收筹划,以及资本市场相关延伸服务的更多可能。

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