业务简介
基金托管指招商银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金资产，监督基金管理人日常投资运作，基金托管人独立开设基金资产账户，依据管理人的指令进行清算和交割，保管基金资产，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督，并收取一定的托管费。
适用对象
基金管理公司
业务特点与优势
- 通过招商银行基金托管业务“网银通”服务系统，实现基金资金调拨的零在途
- 招商银行将银行自有资产与基金资产相分离，对不同基金分别设立账户管理
- 与基金公司营销职责相分离，集中承担基金资产保管、基金资金清算及核算和基金投资运作监督等后台操作职责
功能介绍
- 资产保管：指招商银行安全保管全部基金资产，保存基金的会计账册15年以上
- 资金清算：指招商银行执行基金管理人的指令，办理基金资金的清算和交割
- 会计核算：招商银行为基金资产单独设立专户，独立设置会计账册，进行会计核算工作，复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及单位基金净值
- 投资运作监督：招商银行按照国家有关法律、基金契约和托管协议的规定，进行基金投资运作的规定比例监督
- 提供报告：招商银行出具基金业绩报告，并向中国证监会和中国人民银行报告