产品简介 

    全球现金管理（Global Cash Management）是指跨国公司在中国的子公司在招商银行开户叙做业务，招商银行每日以MT940电文格式通过SWIFT方式向其区域或全球总部所在地的主办外资银行发送对账单，跨国企业的总部通过其主办外资银行的电子银行平台及时查询到其子公司的账户信息，每发生一笔业务占用电文的一条信息。

    未来将逐步考虑开发支付功能，以深度挖掘现金管理业务潜力。

产品优势 

    1、“一对多”模式，即招商银行可向多家外资银行发送统一标准的客户账户信息；
    2、覆盖全国所有网点的账户查询信息系统；
    3、SWIFT系统已经广为银行界接受和使用，且容易与银行内部系统接合，通过SWIFT发送对账单，将可减少额外的系统开发的成本，对银行内部系统的安全性也比较有保障。
    4、改善客户资金管理水平，提高资产流动性；
    5、配合世界范围内银行电子化发展的大趋势。

适用对象

    境外跨国公司为监控其境内子公司的账户信息，并在此基础上进行资金管理和进行资金调度，因而向我行要求此项服务；境外跨国公司的主办外资银行为向其客户提供完整的现金管理服务，向我行要求此项服务。通过外资银行的客户优势与我行网点优势的互补，双方共同为跨国公司客户服务，避免其境内子公司成为其账户监控的盲点。

业务流程 

    1、外资银行与招商银行磋商并签署现金管理业务合作协议（此步骤可根据客户以及合作银行的需要加以选择，并非为必要步骤）；
    2、外资银行将跨国公司客户名称、账户信息送交我行，同时跨国公司子公司在我行分支行开户，或已经在我行开展业务的跨国公司子公司主动向我行提出该项业务需求，并将相关信息提供给我行；
    3、跨国公司客户必须填写客户授权书，开户分支行需完成填写现金管理服务（维护）申请表；
    4、我行进行客户信息维护后向对方发送测试电文；
    5、测试无误后，按预先约定的时间向外资银行发送客户子公司的信息；
    6、跨国公司客户安全方便的使用现金管理系统了解其境内子公司的账户情况。