集团财资管理平台服务是国内外现金管理外包服务的高端领域，能否提供财资服务可以反映一家银行现金管理服务的深度和广度。招行针对国内外大中型集团企业资金管理信息化的特点，自行设计开发了与网上企业银行紧密兼容的专业化财资管理平台系统，为集团企业搭建财资统一管理平台，致力满足集团企业资金信息透明化、资金控制实时化、资金管理精细化化的需求，帮助集团企业提升资金使用效益和有效控制流动性风险。根据企业资金管理方式的不同，招行集团财资管理平台提供信息中心模式、结算中心模式、财资中心模式三种个性化模式。
一、系统描述
招商银行以领先同业的技术实力和超前的业务设计思想，专门针对集团结算中心、集团财务公司等国内集团性企业资金管理特点，同时借鉴国外先进的集团资金管理经验而开发的集团综合理财系统。通过全面整合集团内结算、拆借、融资、票据、预算等各业务条线和各相关系统资源，紧密结合外部商业银行的产品和服务支持，加强集团性企业对集团资金的整体调控能力，降低集团资金运作成本，有效控制财务风险，促进集团内成员企业协同发展，提高集团整体竞争力。
二、业务示意图
系统结构分为四个部分：
- 资金结算业务综合处理系统（主系统），处理各类收付款、票据、信贷、国际业务等业务，以及查询和输出报表。结算中心总部与异地结算中心通过专线连接；
- 集团内部网上银行渠道系统，提供成员企业3A服务；
- 银企直联系统，集团资金平台管理系统与商业银行网上银行系统直联对接，处理网上实时支付、收款信息查询、余额查询、本地和异地资金归集等业务；
- 集团资金平台管理系统与企业ERP、MIS、财务软件等其它系统对接，实现不同系统间数据和信息交换。
三、应用案例
国内某知名民营企业集团，内部结算中心成立多年，已经在申请设立财务公司。一直以来，结算中心在管理集团内部往来上发挥着重要作用，但随着企业财务管理的不断深化，集团希望更加全面地发挥结算中心或财务公司作为内部银行的职能，并能为管理层提供决策信息支持。
招商银行提供的解决方案如下：
- 应用招商银行集团资金管理平台系统，满足集团内决策层、管理层、业务结算层等不同层级人员的管理和操作需要；
- 系统以集团内成员企业为管理对象，涵括成员企业基本资料、授信评级、上下游供应链等信息的客户关系管理；
- 建立内部账户系统，通过内部账户、银行账户的相互关联，实现结算和资金信息的电子化；
- 系统提供资金结算、票据业务、信贷融资、国际结算、资金计划、风险控制、决策分析等主要功能及其他辅助系统功能；
- 系统运行变“账务核心”为业务驱动，以业务驱动账务；
以流程管理为核心，将业务分解为基本单元和步骤，采用流程化控制。