全面、开放、高度集成的集团综合理财系统
实现收付结算、信贷融资、预算控制、决策分析等一体化运作

　　集团通--集团资金平台管理系统是招商银行以领先同业的技术实力和超前的业务设计思想，专门针对集团结算中心、集团财务公司等国内集团性企业资金管理特点，同时借鉴国外先进的集团资金管理经验而开发的集团综合理财系统。

　　它建立了一套完整的集团资金操作、管理、分析和决策体系，通过全面整合集团内结算、拆借、融资、票据、预算等各业务条线和各相关系统资源，紧密结合外部商业银行的产品和服务支持，加强集团性企业对集团资金的整体调控能力，降低集团资金运作成本，有效控制财务风险，促进集团内成员企业协同发展，从而极大提升集团性企业的整体竞争力。

系统功能

满足集团内决策层、管理层、业务结算层等不同层级人员的管理和操作需要，主要功能包括：

• 客户管理：以集团内成员企业为管理对象，涵括成员企业基本资料、授信评级、上下游供应链等信息的客户关系管理；
• 账户管理：建立内部账户系统，通过内部账户、银行账户的相互关联，实现结算和资金信息的电子化；
• 资金结算：代理成员企业日常结算，对内结合内部网上银行进行账务处理，对外通过银企系统直联实现资金收付处理；
• 票据业务：对集团内银行承兑汇票、商业承兑汇票等统一管理和集约化操作；
• 信贷融资：统一对外融资，支持集团内资金拆借，支持对成员企业的内外部授信管理；
• 国际结算：处理集团内外汇汇款、信用证等各类外币业务；
• 资金计划及风险控制：建立内部的资金预算机制以及资金审批监控机制；
• 决策分析：以数据集中和挖掘分析为基础，为集团提供决策支持；
• 其他辅助模块：内部账务系统、报表系统、凭证管理系统等

系统特点和优势

• 统一的对内服务渠道，统一的资金结算平台，统一的外部信息接口；
• 系统高度集成，数据集中，支持多结算中心模式；
• 变“账务核心”为业务驱动，以业务驱动账务；
• 以流程管理为核心，将业务分解为基本单元和步骤，采用流程化控制；
• 完备的用户权限管理，支持按机构、部门、岗位等多级控制；
• 系统托管，招商银行提供硬件平台，全程负责软件的升级、维护和运行管理等，减少企业网络建设、人力投入成本；
• 与招商银行网上企业银行系统及其功能、产品高度兼容和一体化整合。

系统结构模式图

集团资金平台管理系统结构上分为四个部分：

1. 资金结算业务综合处理系统（主系统），处理各类收付款、票据、信贷、国际业务等业务，以及查询和输出报表。结算中心总部与异地结算中心通过专线连接。
2. 集团内部网上银行渠道系统，提供成员企业3A服务。
3. 银企直联系统，集团资金平台管理系统与商业银行网上银行系统直联对接，处理网上实时支付、收款信息查询、余额查询、本地和异地资金归集等业务。
4. 集团资金平台管理系统与企业ERP、MIS、财务软件等其它系统对接，实现不同系统间数据和信息交换。

系统适用对象

• 成立结算中心，或未成立结算中心但采用结算中心模式运做的集团性企业；
• 集团财务公司；
• 财务管理规范健全，资金管理网络化、信息化要求较高的大中型集团性企业。

系统应用申请流程

• 与当地招商银行联系，提出系统应用申请；
• 招商银行审核企业资质；
• 招商银行总行项目小组与企业具体论证，就系统应用功能和个性化改造方案达成一致，并组成共同项目小组；
• 银企签订相关协议，共同项目小组确定开发计划，组织系统开发或外包；
• 系统联调测试、验收和正式运行。