招商银行离岸金融中心致力于为企业经营提供更全面、更专业的现金管理服务，帮助企业更便捷地管理现金资源、降低财务成本和资金风险。基于企业全球经营和跨境财务管理需求，离岸金融中心已推出全球现金管理（GCM）、离岸集团资金余额管理两大综合定制化离岸现金管理产品，功能侧重点各异，以满足企业全方位需求。
【全球现金管理（GCM）】
全球现金管理业务（Global Cash Management，“GCM”）是我行基于C+现金管理平台，整合境内、离岸、自贸区及海外分（子）行账户，为跨境企业集团客户提供的统一管理境内外账户资金的现金管理产品业务，涵盖统一账户视图，支付结算、跨境汇划等服务功能，为跨境集团客户提供“一户通全球”的便捷体验。
【离岸集团资金余额管理】
离岸集团资金余额管理业务是我行为离岸集团公司客户提供的管理离岸成员企业离岸账户资金头寸的服务。加入该业务的成员公司离岸账户资金按照既定的规则自动归集到主办公司离岸账户；成员公司在主办公司指定的额度内对外付款时，资金从主办公司离岸账户自动划转到成员公司离岸账户；系统自动统计成员公司在主办公司账户的头寸余额。
离岸现金管理产品概览
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覆盖范围 |
功能与特色 |
需求对象 |
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全球现金管理（GCM） |
ü 离岸账户
ü 境内分行账户
ü 境外分行账户
ü 永隆银行账户 |
• 功能全招行统一账户视图、统一支付结算
• 特色支持跨境跨分行、支持境外他行查询 |
• 成员公司分布境内外，希望账户统一管理与操作
• 母公司财务控制力强，但无意做资金归集 |
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离岸集团资金余额管理 |
ü 离岸账户 |
• 功能离岸统一账户视图、资金自动归集与下拨
• 特色资金调拨无需人工干预，降低操作风险 |
• 希望离岸公司集中管理，不涉及境内公司
• 母公司财务控制力极强，希望境外资金归集 |
离岸现金管理产品功能对比
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全球现金管理（GCM） |
离岸集团资金
余额管理 |
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账户范围 |
境内分行 |
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离岸账户 |
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境外分行 |
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永隆银行 |
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资金划转 |
自动归集/下拨 |
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直接操作子公司账户资金 |
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统一账户视图 |
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境外他行账户查询 |
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