基金托管

1、产品体系
 

2、产品简介
基金公司客户资产托管是指我行为基金公司及其子公司管理的客户资产提供托管服务、收取托管费的银行中间业务。
(1)产品结构
 期限:有固定期限和非固定期限之分。
 金额:按照合同约定和实际募集情况确定。
 资金运用方式:可投资于标准化资产,如存款、股票、债券、回购、期货等,也可投资于非标准化资产,如信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、各类受(收)益权。(具体不同产品资金运用方式和投资范围详见法律法规)
(2)产品分类
基金公司客户资产管理产品(以下简称“资管产品”)类型主要包括公募基金(200人以上)、专户资产管理计划(也称基金专户)、专项资产管理计划(也称专项计划)。
公募基金。公募基金的发行主体为基金公司、证券公司(或证券公司资产管理公司)、保险资产管理公司、私募基金管理机构等。基金公司发行公募基金是指基金公司公开募集资金进行证券投资而设立的基金产品,是基金公司开展200人以上客户资产管理业务的主要载体。
专户资产管理计划。专户资产管理计划,是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由托管机构担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行投资的活动,也称“特定客户资产管理计划”。基金专户是基金公司客户资产管理业务体系的重要组成部分。
专项资产管理计划。专项资产管理计划,是基金公司通过设立子公司,由子公司再设立专项计划,投资于“未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利”及“中国证监会认可的其他资产”。它同样按照募集对象多寡,分为“一对一”和“一对多”。
(3)服务内容
A、资产保管
为产品单独设立和管理资金账户和各类证券账户;
保管客户财产;
确保基金财产的管理和财产的持有相分离。
B、会计核算
对基金托管产品进行完整规范的会计核算;
定期编制并与基金公司核对会计报表,保证会计记录与账务规范、准确;
保存基金产品账务记录、账册、报表和其他相关资料。
C、资金收付
确认与执行基金财产管理运用指令,审核、办理产品资金和资金交收和资金清算。
D、投资监督
对基金托管产品管理方式、运用范围和对象、投资组合比例、投资限制等进行监督和核查,监督基金托管产品管理运作中是否发生法律法规和有关文件规定、合同约定禁止从事的行为。
E、财产估值
定期对托管产品投资标的的市场价值进行估算,并与基金公司核对估值结果。
F、信息披露
定期出具财务报表和托管报告;
核实基金产品托管运用中需由托管人复核的信息披露内容。
G、费用支付和产品收益
监督和核实基金托管产品相关费用的计提、基金收益的计算,并支付相关费用和收益。
H、绩效评价
为基金托管产品委托人提供管理人综合业绩评价;提供基金托管产品财产市场分析、投资收益率计算、相对业绩表现分析、风险测量、绩效分析、业绩归因分析等。
I、业务撮合
为农商行、城商行、股份制银行、财务公司、保险资管、券商资管、期货资管等机构客户(委托人)以及基金公司(管理人)提供信息交互平台,由我行作为中间人撮合机构委外投资业务。

3、产品优势
A、声誉优势。招商银行资产托管业务在行业内排名前列,具有优良的社会信誉,能够显著提升基金托管产品的公信度。
B、系统优势。招商银行自主开发的托管业务系统,能够有效提升运作效率,防范业务风险。
C、经验优势。招商银行拥有丰富的基金托管产品经验,可为各种传统类型及创新类型基金托管产品提供高效、专业、综合化的一站式托管服务。

4、服务对象
正式注册登记的基金公司或基金公司子公司。

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