境外中长期融资

       境外中长期融资包括境外银团贷款业务和出口买方信贷业务。

        1、境外银团贷款业务是指借款人在境外(含港、澳、台地区)注册的,由两家或两家以上银行参加,基于约定的贷款条件,依据同一贷款协议,按约定时间和比例,通过同一代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

        2、出口买方信贷,是指由招商银行境内外分行、离岸金融中心向境外借款人发放的中长期贷款,用于进口商(业主)购买中国出口的产品、技术或服务。

 

适用对象

1、境外银团贷款满足企业大金额、长期限的资金需求,省去与各银行反复谈判的麻烦,缩短筹资时间,有利于形成市场化的贷款利率,降低利率负担,平衡本外币负债结构。

中资企业在海外的投资并购、项目建设、资本运作或债务安排等,一般涉及金额较大,交易结构复杂,涉及利益方较多,可以优先考虑使用该产品。

2、出口买方信贷主要用于支持中国产品、技术和服务的出口以及能带动中国设备、施工机具、工程材料、施工技术、管理方法出口和劳务输出的对外工程承包项目。针对资本性货物出口或海外工程承包项目,融资金额较大,资金占用时间长,进口商无法实现用现汇付款,可以优先考虑使用该产品。

 

产品优势

(一)境外银团产品优势

1、牵头筹组能力,受市场广泛认可

招行境外联动平台如永隆银行,能够提供全面境外银团牵头服务,包括牵头安排行、牵头安排行兼簿记管理人、代理行角色,多次为境外上市中企、大型国企、知名民营企业提供银团贷款融资服务,能够基于对市场的判断和项目资质,提供“包销前、分销后”筹组模式,满足客户交割安排和交易需求。

2、专业团队,保证叙做和分销的高效率

招行在境内外分支机构设有专门银团业务团队,具备专业化、流程化银团业务处理能力。前中后台部门对银团产品拥有丰富经验,从客户洽谈互动、前端文本条款起草准备、银团市场测试和簿记分销,到融资协议谈判与签署,银团叙做已形成标准化作业,各方面层层把关,有效防控风险,确保了银团贷款在执行环节顺畅无阻。

3、对接全球资源,提供投商行“一站式”银团配套产品

招行在纽约、伦敦、卢森堡、悉尼和香港等地金融中心和资金聚集地建立分支机构,招行通过境内外机构联动,制定了适合客户和银团业务的联动经营机制,共同服务客户,共同筹划资金,共同管理风险,整合资金、渠道和经营网络等领域的资源和优势,为境外银团业务提供交易撮合、过桥贷款、汇率避险等一站式搭配产品。

 

(二)出口买方信贷产品优势

1、对出口商的优势

1)为买方提供融资帮助,增加出口商获得项目的可能性。

2)保障货款的收款安全,缩短货款回收的周期。

3)不构成出口商的负债,改善出口商的资产负债状况。

2、对进口商好处

1)对进口商而言是直接融资,商务成本、融资成本分开,价格透明,有利于进口商谈判。

2)能够从卖方所在国获得期限较长(延期付款)的贷款,拓宽了融资渠道。

 

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