联动贸易融资

1、委托开证及融资

        委托开证是指客户通过境外关联公司进口时,招商银行境内分行依据客户申请,委托招商银行联动平台(包括招商银行离岸金融中心/永隆银行/境外分行等)根据客户境外关联公司的申请开出信用证并提供其所需贸易融资的业务。

委托境外融资是指招商银行境内分行依据境内客户的申请,委托联动平台(包括总行离岸金融中心/永隆银行/境外分行等)根据境外关联公司的申请提供其所需贸易融资的业务,或在先前委托开证项下提供的贸易融资。

 

适用对象

在中国大陆注册设立、在境外设有分支机构或关联公司的企业客户,且通过其境外关联公司进口和对外采购。境外关联公司与供货商之间以信用证(委托开证)为结算方式并需要贸易融资(委托融资),或使用托收、T/T为结算方式需要贸易融资(委托融资)。

 

产品优势

委托开证:针对境内企业有进口需求,且在境外设立关联公司且通过关联公司采购,境外供货商要求以信用证方式结算的情形下,委托开证可以解决关联公司开信用证需求。

委托境外融资:可以降低融资成本。客户的境外关联公司在境外由联动平台就可提供贸易融资,降低了进口融资成本,并解决境内融资规模问题。

 

2、背对背信用证

        背对背信用证是指客户向境内分行申请开出以境外关联公司为受益人的信用证(以下简称“母证”),联动平台以母证作为依托,根据境外公司的申请向境外供货商开出背对背信用证(以下简称子证)的业务。

 

适用对象

在中国大陆注册设立,在境外设有分支机构或关联公司,且通过境外关联公司对外采购和进口,境外关联公司与供货商之间以信用证为结算方式。

 

产品优势

1)借助信用证,将境内信用传输到境外使用。境外客户可借助境内公司的银行授信,以信用方式在招商银行联动平台取得背对背信用证开证额度,支持其进口业务;

2)降低财务成本。企业融资平台从境内转移到境外,有助于降低财务成本;

3)缓解支付压力。境内外公司通过账期的调整,境内公司可延迟购汇,缓解支付压力;

4)帮助企业积累境外信用记录、增强境外平台实力、拓展国际市场、积累跨国运营经验,还可以较好地配合境内外公司的整体税务安排。

 

3、票据保付

         票据保付是指在境内客户与境外公司之间以跟单托收的方式办理结算时,由境内分行对境外公司出具的、以境内公司为付款人并经由境内公司承兑的商业汇票加具保付,保付后由联动平台在境内分行保付的范围内为境外公司办理贸易融资的业务。

 

适用对象 

在中国大陆注册设立,通过境外设立的分支机构或关联公司对外采购;境外关联公司与供货商采用托收或T/T方式结算。

 

产品优势 

1)通过境外贸易融资,降低进口融资成本,并解决境内融资规模紧张问题。

2)经境内分行加保的商业汇票为标准化的可转让资产。如通过D/A福费廷的方式叙做票据保付项下的融资,利用行外的资金规模及价格优势满足招商银行客户需求。

 

4、保函境外授信

        保函境外授信是指由境内分行根据境内客户的申请开出以境外公司为受益人的、加列可让渡(assignment)条款的贸易项下付款保函(含备用信用证),并指定联动平台为唯一受让人;境外公司将保函项下的收款权益(非索赔权)让渡给联动平台后,由联动平台为其提供开证、融资等授信服务的业务。

 

适用对象 

境内企业通过境外关联企业进行原材料采购及服务贸易项下款项的支付,境外关联企业与供货商之间以信用证、托收或T/T作为结算方式,境内企业可以提供付款保函支持,使境外公司可以获得贸易融资。 

 

产品优势

客户通过境外贸易融资,降低进口融资成本,并解决境内融资规模问题。

 

5、跨境贸易融资直通车

        跨境贸易融资直通车是指由境内分行对境内公司跨境贸易项下的融资申请进行审查和审批、并承担信贷风险,由联动平台向境内公司直接提供贸易融资的业务(融资币别暂仅限于人民币)。

根据客户的业务需要可分为:进口贸易融资(含进口预付款融资)、出口贸易融资(含出口订单融资)、服务贸易融资。

 

适用对象 

用于进出口贸易、服务贸易项下,需要人民币贸易融资的客户。

 

产品优势

1)获得低成本的离岸人民币贸易融资。

2)融资类型涵盖广,适用于各种进出口贸易融资或服务贸易。

3)客户无须设立境外平台公司、无须开立境外账户。

4)客户申请手续简便,招商银行境内分行提供一站式服务。

 

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