案例回放

某天，郭阿姨来到银行要求开通手机银行并咨询如何使用手机进行大额转账。大堂经理通过与郭阿姨交流了解到，此前郭阿姨经朋友介绍加入了一个投资微信群，群里发布的“保本保息理财产品”收益达20%以上，为证明其真实性，群主还将他人投资回报到帐的交易情况截屏发在了群里。郭阿姨为此非常动心，在群主的建议下，郭阿姨来到银行开通手机银行并准备转账到某投资公司账户。

大堂经理判断这是一起疑似以高收益为噱头，诱骗客户资金的网络诈骗案。大堂经理通过高额回报案例、电信网络诈骗等案例向郭阿姨耐心讲解，郭阿姨这才意识到可能存在的风险，最终放弃转账的想法。

案件解析

诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页发布推广股票、

外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。与客户取得联系后，通过聊天交流投资经验、拉入“投资”群聊、听取“投资专家”、"导师”直播课等多种方式，以有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚等谎言取得客户信任。再诱导客户在其提供的虚假网站、APP投资，初步小额投资试水，回报利润很高，取得进一步信任，诱导客户加大投入。当客户投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损，与对方交涉时，发现被拉黑，或者投资理财网站、APP无法登录。

风险提示

投资理财，请认准银行、有资质的证券公司等正规途径！切勿盲目相信所谓的“超高收益产品”、“炒股专家”和“投资导师”！

请记住“三不要”：

一是不轻信。不要轻易相信来源不明的电话、短信和网络信息，不轻信高收益、高回报。

二是不泄露。妥善保管个人金融信息，不随意转借身份证、银行卡，不随意点击不明来源网站链接。

三是不转账。不乱转账，涉及转账至陌生公司、单位、个人的，一定要提高警惕、多方求证。