保险资金托管

1、产品体系
 

2、产品简介
保险资金托管业务指我行接受保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司等保险机构的委托,为其自有资金或产品或管理资产在进行投资时提供账户开立、资产保管、资金清算、证券交割、资产估值、会计核算、投资监督、绩效评估、信息报告等服务。
(1)产品结构
 期限:同保险产品的期限或合同约定的期限。
 金额:按照合同约定和实际募集情况确定。
 资金运用方式:银行存款;买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;投资不动产;国务院规定的其他资金运用形式。如股权、资产证券化产品、创业投资基金等私募基金,保险资金还可以投资设立不动产、基础设施、养老等专业保险资产管理机构,专业保险资产管理机构可以设立夹层基金、并购基金、不动产基金等私募基金等
(2)产品分类
 按照保险资金投资的角度,对保险资金托管分类如下:
(3)服务内容
 基本服务
A、资产保管:安全保管资产,确保托管的保险资产与自有资产及其他托管资产相互独立;
B、账户开立:代理开立银行托管账户,办理沪深交易所证券账户、银行间市场债券账户、开放式基金账户、投资性银行存款账户等各类资产账户的开立和资产移交;
C、清算交割:根据中登公司、中债公司、基金公司等第三方数据及保险公司或保险资产管理公司的投资指令,办理保险资产场内/场外投资活动涉及的资金清算与交收;
D、交易监督:监督保险公司、保险资产管理公司的投资运作,确保委托资产按照监管法规及协议约定的要求进行投资;
E、会计核算:按照法律法规要求及与委托人协定的核算办法对托管的保险资产进行完整规范的会计核算;
F、资产估值:按法律法规和委托人要求定期对托管的保险资产进行估值,体现资产公允价值;
G、报表编制:满足委托人及监管机构了解托管保险资产投资运作情况需要,提供与保险资产托管业务有关的各类报表;
H、托管报告:根据协议要求,定期编制托管报告,反映托管资产投资运作的基本情况,提交客户及监管;
 增值服务
A、定制各类绩效考评报告、个性化的报表服务等。

3、产品优势
A、专业优势。招商银行资产托管业务在行业内排名前列,具有丰富的保险资金运用托管经验,可以为客户提供多类证券账户的委托开立服务、清算绿色通道确保实时清算、多币种、多准则的会计核算与资产估值、系统自动化交易监督等多项服务。
B、系统优势。招商银行自主开发的托管业务系统,能够有效提升运作效率,防范业务风险。
C、经验优势。招商银行拥有,可为各种传统类型及创新类型信托产品提供高效、专业、综合化的一站式保管服务。

4、服务对象
保险集团、保险公司、保险资产管理公司

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