信托资金保管

1、产品体系


2、产品简介
信托资金保管业务,是指我行作为保管人,接受依法设立的信托公司的委托,根据相关法律、法规规定,为其发行的信托计划提供包括信托资金保管、资金汇划清算等基本服务及根据双方约定,为信托计划提供会计核算等增值服务,并收取服务费的中间业务。
(1)产品结构
 期限:同信托项目的期限。
 金额:按照信托合同约定和实际募集情况确定。
 资金运用方式:可投资于标准化资产,如股票、债券、回购等,也可投资于非标准化资产,如信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应收账款、各类受(收)益权。
(2)产品分类
 按委托人数量不同可分为:单一信托和集合信托;按信托事项的性质不同可分为:商事信托和民事信托;按信托财产的不同可分为:资金信托、动产信托、不动产信托、其他财产信托等。
(3)服务内容
A、资产保管
为信托计划单独设立和管理资金账户和各类证券账户;
保管信托财产;
确保信托财产的管理和财产的持有相分离。
B、会计核算
对保管的信托财产进行完整规范的会计核算;
定期编制并与信托公司核对会计报表,保证会计记录与账务规范、准确;
保存信托财产保管活动记录、账册、报表和其他相关资料。
C、资金收付
确认与执行信托财产管理运用指令,审核、办理信托资金和财产交收和资金清算。
D、投资监督
对信托财产管理方式、运用范围和对象、投资组合比例、投资限制等进行监督和核查,监督信托财产管理运作中是否发生法律法规和有关文件规定、合同约定禁止从事的行为。
E、财产估值
定期对保管的信托财产市场价值进行估算,并与信托公司核对估值结果。
F、信息披露
定期出具财务报表和保管报告;
核实信托财产管理运用中需由保管人复核的信息披露内容。
G、费用支付和信托利益
监督和核实信托计划相关费用的计提、信托利益的计算,并支付相关费用和利益。
H、绩效评价
为信托计划委托人提供管理人综合业绩评价;提供信托计划财产市场分析、投资收益率计算、相对业绩表现分析、风险测量、绩效分析、业绩归因分析等。

3、产品优势
A、声誉优势。招商银行资产托管业务在行业内排名前列,具有优良的社会信誉,能够显著提升信托保管产品的公信度。
B、系统优势。招商银行自主开发的托管业务系统,能够有效提升运作效率,防范业务风险。
C、经验优势。招商银行拥有丰富的信托财产保管经验,可为各种传统类型及创新类型信托产品提供高效、专业、综合化的一站式保管服务。

4、服务对象
在银监会正式注册登记的信托公司或信托公司子公司。

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